Átverte ügyfeleit a debreceni személyi bankár

A Debreceni Ítélőtábla Dr. Elek Balázs vezette tanácsa hétfőn a következő ügyet tárgyalja.

A megismételt eljárásban első fokon eljárt Debreceni Törvényszék 2018 decemberében Sz. F. vádlottat folytatólagosan elkövetett csalás bűntette és 2 rb. hamis magánokirat felhasználása vétsége miatt 3 év 6 hónap börtönbüntetésre és 4 év közügyektől eltiltásra ítélet. Az ítélet ellen az ügyész súlyosításért, a vádlott és védője felmentésért illetve enyhítésért fellebbezett. A bíróság által megállapított tényállás szerint a vádlott 2007-től az egyik pénzintézet debreceni fiókjánál, személyi bankárként dolgozott. Egy meghatározott ügyfélkört szolgált ki, velük rendszeresen kapcsolatot tartott, kezelte a portfoliojukat.

A vádlott a bank kontrollfunkcióinak hiányosságait felismerve, 2011 szeptembere és 2012 augusztusa között, mint privát bankár fedezet nélkül kezdett el értékpapír, ún. certifikát tranzakciókat kötni ügyfelei folyószámlájáról. Mivel fedezet már nem állt rendelkezésre, így a tranzakciók lebonyolítása minden esetben a bank eszközeinek terhére történt. Az egyik ügyfele számláján pl. 2010 októbere és 2012 augusztusa között 179 külföldi értékpapír tranzakciót teljesített, melyeket le is könyvelt. Ezekből a tranzakciókból mindössze csak 2 esetben állt rendelkezésre ügyfélmegbízás. A vádlott ügyfélmegbízás nélkül, jogtalan haszonszerzési célzattal kötött külföldi értékpapír tranzakciókat az ügyfél számlájára a bank megtévesztésével és a sértett bank kockázatára, annak eszközei terhére.

Kockázatos értékpapírügyleteket végzett, az ügyfél számlájának felhasználásával, azonban a tranzakciók következtében olyan hatalmas veszteség keletkezett, amelynek eltüntetése vagy csökkentése már nem volt lehetséges. Több esetben aláírt a névtulajdonosok helyett az átutalási megbízásokon, bankbizonylatokon. Az ügyfelek értesítési címét a számítógépes rendszerben megváltoztatta illetve törölte. Mindezekről a megbízás nélküli ügyletekről az ügyfelek azért nem tudtak, mert a számlaegyenleg postai kézbesítését nem kérték. A vádlott által kezdeményezett értékpapír tranzakcióból a pénzintézetnek mintegy másfél millió Euró és négyezer USD kára keletkezett. Tárgyalás.

az eredeti hír itt elérhető